PNJ bị phạt 1,34 tỷ đồng vì vi phạm quy định phòng chống rửa tiền và kinh doanh vàng

Nhịp sống tài chính | 07/10/2024 16:55

Công ty CP Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (PNJ) bị xử phạt 1,34 tỷ đồng do vi phạm quy định phòng chống rửa tiền và kinh doanh vàng. PNJ cam kết khắc phục các thiếu sót sau cuộc thanh tra liên ngành, đồng thời công bố kết quả kinh doanh tích cực với doanh thu tăng 27% trong 8 tháng đầu năm 2023.

Công ty CP Vàng bạc Đá quý Phú Nhuận (HOSE: PNJ) vừa thông báo về việc bị xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng sau cuộc thanh tra liên ngành từ ngày 23/5/2024 đến 10/9/2024. Theo quyết định số 648 ban hành ngày 2/10/2024, PNJ bị phạt 1,34 tỷ đồng do các vi phạm liên quan đến quy định phòng chống rửa tiền và hoạt động kinh doanh vàng.

PNJ bị xử phạt 1,34 tỷ đồng: Thanh tra phát hiện vi phạm trong kinh doanh vàng và rửa tiền

Trong quá trình thanh tra, PNJ bị phát hiện có những thiếu sót trong việc ban hành quy định nội bộ, thực hiện phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, cũng như chưa đáp ứng đầy đủ yêu cầu về báo cáo giao dịch có giá trị lớn. Hệ thống kiểm toán nội bộ của công ty cũng bị đánh giá chưa đạt tiêu chuẩn theo quy định pháp luật. Ngoài ra, PNJ gặp phải một số sai sót trong việc cung cấp và báo cáo thông tin cho cơ quan quản lý.

Trước quyết định xử phạt, PNJ khẳng định đã nghiêm túc chấp hành, hoàn tất việc nộp phạt và cam kết sẽ khắc phục triệt để các thiếu sót nhằm đảm bảo tuân thủ quy định của pháp luật trong tương lai.

Cuộc thanh tra liên ngành đối với các doanh nghiệp kinh doanh vàng

Trước đó, vào tháng 5/2024, Ngân hàng Nhà nước đã ban hành Quyết định số 324/QĐ-TTGSNH2 về việc thanh tra chấp hành chính sách và pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng của các tổ chức tín dụng và doanh nghiệp kinh doanh vàng. Cuộc thanh tra kéo dài 45 ngày với sự tham gia của nhiều cơ quan, bao gồm Thanh tra Chính phủ, Bộ Công an, Bộ Tài chính và Bộ Công Thương.

Danh sách các doanh nghiệp nằm trong diện thanh tra gồm nhiều tên tuổi lớn như: Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank), Ngân hàng TMCP Xuất Nhập khẩu Việt Nam (Eximbank), Công ty TNHH MTV Vàng bạc đá quý Sài Gòn (SJC), Công ty CP Tập đoàn Vàng bạc đá quý Doji, Công ty CP Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (PNJ), và Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu.

Mục tiêu của cuộc thanh tra là kiểm tra việc tuân thủ các quy định về phòng chống rửa tiền, quản lý kinh doanh vàng, lập hóa đơn chứng từ, chế độ kế toán và nghĩa vụ thuế. Cuộc thanh tra nhắm đến việc tăng cường quản lý và giám sát hoạt động kinh doanh vàng nhằm đảm bảo tính minh bạch và tuân thủ pháp luật.

Tình hình kinh doanh của PNJ

Bên cạnh thông tin về xử phạt, PNJ cũng đã công bố kết quả kinh doanh tích cực trong 8 tháng đầu năm 2023. Theo đó, doanh thu thuần của công ty đạt 26.866 tỷ đồng, tăng hơn 27% so với cùng kỳ năm trước, hoàn thành 72% kế hoạch cả năm.

Trong cơ cấu doanh thu, mảng bán lẻ trang sức đóng góp 14.239 tỷ đồng, tăng 15% nhờ mở rộng mạng lưới cửa hàng và các sản phẩm trang sức đa dạng. Doanh thu từ vàng 24K xếp thứ hai với gần 9.914 tỷ đồng, trong khi doanh thu bán sỉ trang sức ghi nhận 2.472 tỷ đồng, tăng 28% so với cùng kỳ năm trước. Kết quả, lợi nhuận sau thuế 8 tháng đầu năm của PNJ đạt 1.281 tỷ đồng, tăng gần 3% so với cùng kỳ và hoàn thành 61% mục tiêu cả năm.

Tuy nhiên, theo báo cáo của Chứng khoán Rồng Việt (VDSC), do siết chặt quản lý của Nhà nước, toàn hệ thống PNJ không có hoạt động mua bán vàng miếng vì thiếu hụt nguồn cung. Tình trạng này được dự báo sẽ tiếp diễn trong các năm tới, và PNJ có thể không có doanh thu từ mảng vàng miếng từ năm 2025 trở đi.