Báo Đầu tư thông tin, NHNN đã đưa nội dung thanh tra về hoạt động chuyển nhượng cổ phần, cổ phiếu có thể dẫn tới thâu tóm và chi phối tổ chức tín dụng (TCTD) vào kế hoạch thanh tra năm 2023. Bên cạnh đó, NHNN cũng sẽ kiểm tra hoạt động cấp tín dụng với nhóm khách hàng lớn, liên quan tới lĩnh vực bất động sản, cổ đông lớn và nhóm người có liên quan của cổ đông lớn của tổ chức tín dụng…

Theo Nhà điều hành, sẽ tiếp tục thực hiện việc giám sát an toàn hoạt động của các tổ chức tín dụng qua công tác thanh tra trong thời gian tới.

Sẽ chỉ đạo cho các tổ chức tín dụng xử lý tồn tại nhằm ngăn chặn rủi ro nếu phát hiện rủi ro và vi phạm. Với các trường hợp phát hiện có dấu hiệu của tội phạm, NHNN sẽ cân nhắc chuyển cơ quan công an tiến hành điều tra và làm rõ sai phạm để xử lý và ngăn ngừa rủi ro.

NHNN thanh tra hoạt động chuyển nhượng cổ phần, ngăn chặn sở hữu chéo
NHNN đã đưa nội dung thanh tra về hoạt động chuyển nhượng cổ phần, cổ phiếu có thể dẫn tới thâu tóm và chi phối tổ chức tín dụng (TCTD) vào kế hoạch thanh tra năm 2023

Ngoài ra, NHNN đề nghị cho các bộ, ban ngành và đơn vị chủ quản cần chú ý chỉ đạo tuân thủ theo quy định khi triển khai đầu tư, góp vốn mua cổ phần tại tổ chức tín dụng, dùng vốn vay, nhất là vốn vay từ tổ chức tín dụng đúng mục đích, đảm bảo hiệu quả an toàn và trả nợ đúng hạn.

Theo NHNN, nhà điều hành đang gấp rút hoàn thiện khung pháp lý, bao gồm việc tham mưu Chính phủ trình Quốc hội sửa đổi, bổ sung Luật Các tổ chức tín dụng, bổ sung quy định để xử lý tình trạng lạm quyền cổ đông lớn, quyền quản trị, điều hành hiệu quả để thoát túng hoạt động của tổ chức tín dụng.

Xử lý sở hữu vượt giới hạn, sở hữu chéo gặp khó

Theo NHNN, trong trường hợp cổ đông lớn và người có liên quan cố tình che dấu, chờ cá nhân hay tổ chức khác đứng tên hộ nhằm lách luật thì việc xử lý vấn đề sở hữu chéo, sở hữu vượt giới hạn quy định sẽ gặp khó khăn.

Bên cạnh đó, NHNN cho biết ở một số TCTD hiện tại có mức độ tập trung sở hữu cổ phần ở một số cổ đông và người liên quan cao. Tỷ lệ sở hữu này vẫn cần được quan tâm và lưu ý dù chưa vi phạm quy định pháp luật.

Theo Nhà điều hành, việc sở hữu chéo khó kết thúc là do liên quan tới nhiều đối tượng thuộc sự quản lý của các bộ ngành, còn đối tượng quản lý của NHNN lại chỉ là các tổ chức tín dụng. NHNN không có công cụ quản lý đối với doanh nghiệp thuộc lĩnh vực khác.

Ngoài ra, tình trạng kiểm soát sở hữu chéo giữa các công ty ngoài ngành với ngân hàng gặp khó dẫn tới nguy cơ hoạt động tổ chức tín dụng thiếu minh bạch, công khai.

Bên cạnh đó, NHNN cũng cho biết, do thông tin để xác định tính liên quan về sở hữu của các doanh nghiệp, nhất là các doanh nghiệp không phải là công ty đại chúng sẽ rất khó khăn nên việc phát hiện mối liên quan giữa các doanh nghiệp còn hạn chế. NHNN không chủ động khi tra cứu thông tin và xác định được độ tin cậy, tính chính xác.