VietABank: Dự án chưa đủ điều kiện huy động vốn đã được cho vay hàng nghìn tỷ đồng

Nhịp sống tài chính | 15/07/2023 07:26

Ngân hàng Thương mại Cổ phần Việt Á (VietABank) cho 10 khách hàng vay 4.860 tỷ đồng để góp vốn đầu tư kinh doanh với chủ dự án trong khi các dự án chưa đủ hồ sơ pháp lý, chưa đủ điều kiện huy động vốn, các hợp đồng hợp tác đầu tư kinh doanh không có hiệu lực pháp lý theo quy định.

VietABank: Dự án chưa đủ điều kiện huy động vốn đã được cho vay hàng nghìn tỷ đồng

Thanh tra Chính phủ vừa có thông báo kết luận thanh tra một số hồ sơ cấp tín dụng tại Ngân hàng Thương mại Cổ phần Việt Á (VietABank).

Theo báo cáo của VietABank, tại thời điểm 31/12/2017 tổng dư nợ cho vay là 38.770 tỷ đồng, nợ xấu là 525,7 tỷ đồng, chiếm 1,36% tổng dư nợ.

Đến thời điểm 31/8/2018 tổng dư nợ cho vay là 37.673 tỷ đồng, nợ xấu là 941 tỷ đồng (tăng 415,3 tỷ đồng) so với thời điểm 31/12/2017, chiếm 2,5% tổng dư nợ.

Thanh tra Chính phủ kiểm tra 14 hồ sơ cấp tín dụng, với tổng dư nợ tại thời điểm 31/8/2018 là 6.510 tỷ đồng, chiếm tỷ lệ 17,28% tổng dư nợ cho vay của VietABank.

Kết quả kiểm tra của Thanh tra Chính phủ nêu rõ, nhà băng này thẩm định, phê duyệt cho vay khi dự án chưa có đầy đủ hồ sơ pháp lý, chủ đầu tư không đủ điều kiện thực hiện dự án như trường hợp Công ty Cổ phần đầu tư xây dựng và thương mại HSTC.

Việc thẩm định, xác định doanh thu, chi phí thực hiện dự án đầu tư không chính xác, với Công ty cổ phần Đầu tư phát triển Hưng Thịnh Việt Nam và Công ty cổ phần Đầu tư PHD.

VietABank chưa phân loại nợ đúng quy định với Công ty Cổ phần Tập đoàn Xây dựng và phát triển Nhà Vicoland, Công ty cổ phần Điện Bình Thủy Lâm Đồng. Theo quy định nợ của các khách hàng này phải chuyển sang nhóm 4 và 5, nhưng vẫn được ngân hàng giữ ở nhóm 1.

Bên cạnh đó, Thanh tra Chính phủ cũng kiểm tra việc nhà băng này cho 10 doanh nghiệp vay vốn, với dư nợ 4.860 tỷ đồng.

Nhóm 6 khách hàng gồm Công ty TNHH Đầu tư đô thị An Phú, Công ty TNHH Thương mại vây dựng và Đầu tư Hà Thủy, Công ty Cổ phần Dịch vụ Đầu tư nhà đất Nhật Anh, Công ty TNHH Địa ốc Phú Gia Green, Công ty TNHH Đầu tư Đô thị Gia Phát, Công ty Cổ phần Đầu tư Bất động sản Vạn Phúc, vay góp vốn hợp tác đầu tư thực hiện các dự án đối ứng của dự án Xây dựng tuyến đường Minh Khai – Vĩnh Tuy – Yên Duyên.

Nhóm 2 khách hàng là Công ty Cổ phần Đầu tư PHD và Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Hưng Thịnh Việt Nam vay góp vốn hợp tác đầu tư thực hiện dự án Khu đô thị mới Tây Nam Kim Giang.

Công ty TNHH Hợp tác Thương mại Nam Bình vay góp vốn hợp tác đầu tư xây dựng Dự án khu nhà ở cao tầng, dịch vụ tại ô đất quy hoạch ký hiệu CT8 thuộc KĐT mới Mỹ Đình.

Công ty TNHH Xây dựng Thương mại và Dịch vụ LT vay góp vốn hợp tác đầu tư thực hiện Dự án Khu tái định cư phục vụ xây dựng Khu đô thị mới Hà Nội.

Theo kết luận của Thanh tra Chính phủ, VietABank cho khách hàng vay góp vốn theo các hợp đồng hợp tác đầu tư kinh doanh ký với chủ đầu tư dự án, bản chất là giải ngân vốn cho chủ đầu tư để thực hiện dự án. Trong khi các dự án chưa đủ hồ sơ pháp lý, chưa đủ điều kiện huy động vốn, các hợp đồng hợp tác đầu tư kinh doanh không có hiệu lực pháp lý theo quy định.

Đến thời điểm 10/10/2021 có 12/14 khách hàng đã tất toán. 2 khách hàng còn dư nợ là Công ty Cổ phần Tập đoàn Xây dựng và Phát triển nhà Vicoland nợ 500 tỷ đồng, nợ nhóm 5; Công ty Cổ phần Đầu tư PHD nợ 483 tỷ đồng, nợ nhóm 5.

Do đó, Thanh tra Chính phủ kiến nghị Ngân hàng Nhà nước xử lý theo thẩm quyền đối với các khuyết điểm, vi phạm trong việc cấp tín dụng của Ngân hàng VietABank; kiểm tra, giám sát việc tổ chức tín dụng thực hiện các kiến nghị. Đối với một số khoản cho vay có vi phạm, Ngân hàng Nhà nước có trách nhiệm kiểm tra, xử lý nghiêm các vi phạm, đặc biệt là việc đảo nợ… đảm bảo theo đúng quy định của pháp luật.

Châu Giang